Паника во Европа поради БАНКАТА КРЕДИТ СВИС– нејзината приказна е полна со скандали

Цената на акцијата на Credit Suisse вчера во еден момент падна за дури 30 отсто, откако најголемиот доверител на банката, Саудиска национална банка, објави дека повеќе не е во можност да и дава финансиска помош бидејќи ќе го надмине законскиот лимит на сопственичкиот удел. до 10 проценти. Таа банка, имено, минатата година учествуваше во докапитализацијата на Credit Suisse, вредна 4,2 милијарди долари, остварувајќи сопственички удел од 9,9 отсто.

Паника во Европа поради БАНКАТА КРЕДИТ СВИС– нејзината приказна е полна со скандали

Credit Suisse синоќа соопшти дека ќе позајми до 50 милијарди швајцарски франци од Швајцарската национална банка, за да ги увери инвеститорите дека ги има потребните пари за да продолжи да работи.

„Оваа дополнителна ликвидност ќе ги поддржи основните бизниси и клиентите на Credit Suisse бидејќи банката ги презема неопходните чекори за реструктуирање на своето работење за да создаде поедноставна и пофокусирана банка изградена околу потребите на клиентите“, велат од банката.

Веста влијаеше на финансиските пазари ширум светот, а стравувањата од банкарска криза се проширија низ Европа.

Но, ова не е првпат швајцарскиот гигант да се најде во големи проблеми.

Протекување податоци

Деталите за повеќе од 18.000 сметки во една од најголемите приватни банки во светот во февруари открија обемна листа на клиенти вклучени во тортура, трговија со дрога, кршење на човековите права и други тешки кривични дела. На овие сметки во една од најпознатите финансиски институции во Швајцарија, банката Credit Suisse, има повеќе од 100 милијарди швајцарски франци, објави The Guardian.

Протекувањето укажува на „широки превиди од страна на Credit Suisse, и покрај постојаните ветувања во текот на една деценија дека ќе ги отстрани сомнителните клиенти и недозволените средства“, според британскиот весник, кој е дел од конзорциумот од 48 медиуми на кои им е даден ексклузивен пристап до податоците.

Анализата открива како Credit Suisse постојано отворала или одржувала банкарски сметки за бројни клиенти со висок ризик ширум светот. Тие вклучуваат трговец со луѓе на Филипините, шеф на берзата во Хонг Конг затворен за поткуп, милијардер кој наредил убиство на неговата девојка од либанската поп-ѕвезда и директори кои ја ограбиле државната нафтена компанија на Венецуела, како и корумпирани политичари од Египет до Украина. .

Информацијата првично беше откриена за германскиот весник Зидојче цајтунг од анонимен свиркач, кој рече дека швајцарските банкарски закони се неморални. Весникот потоа соработуваше со многу медиуми ширум светот за да истражи податоци поврзани со десетици илјади сметки, од кои некои беа отворени уште во 1940-тите, а повеќе од две третини од нив беа отворени по 2000 година. Многу сметки се уште се активни и денес.

Банката рече дека „силно ги отфрла“ наводите против неа, тврдејќи дека известувањето се засновало на „селективни информации извадени од контекст, што резултирало со пристрасни толкувања на работењето на банката“.

Но, истекувањето на податоците е далеку од единствениот скандал што ја погоди финансиската институција во последните години. Неделата се осврнува на некои од најголемите контроверзии што швајцарската банка мораше да ги надмине.

Претседателот на банката поднесе оставка поради прекршување на правилата за ковид

Антонио Хорта-Осорио поднесе оставка како претседател на Credit Suisse на 17 јануари 2022 година по „повторените прекршувања“ на ограничувањата за пандемијата, помалку од една година откако ја презеде улогата.

Истрагата на бордот на банката покажа дека Хорта-Осорио, поранешниот извршен директор на банкарската групација Лојдс, ги прекршил правилата за карантин во неколку наврати, „вклучувајќи го и патувањето во Лондон минатата година за да го гледа финалето на Вимблдон“, објави Фајненшл тајмс.

Неговото заминување беше „сериозен срам“ за Credit Suisse, кој го ангажираше португалскиот банкар да „помогне во редефинирањето на стратегијата“ откако претходните скандали „ја нарушија репутацијата на банката за управување со ризик и покренаа прашања за нејзиното раководство“, пишува весникот.

Credit Suisse веднаш за нов претседател го назначи членот на одборот Аксел Леман, кој беше на чело на банката само пет недели пред огромното протекување на податоци, пишува The Guardian.

Скандал со обврзници за туна

Швајцарската банка беше казнета со речиси 350 милиони фунти од глобалните регулатори во октомври 2021 година, откако се изјасни за виновна за измама во долготрајниот скандал што го втурна Мозамбик „во финансиска криза“, објави „Гардијан“.

Таканаречениот „скандал со обврзници за туна“ произлезе од заеми во вредност од 1,3 милијарди долари, договорени од Credit Suisse за Република Мозамбик помеѓу 2012 и 2016 година, наводно насочени кон „инвестициски шеми спонзорирани од владата, вклучително и поморски безбедносни проекти и риболов на туна во државата .

Но, некои од средствата исчезнаа, пишува весникот, а подоцна беше откриено дека еден од изведувачите во Мозамбик тајно организирал големи мито „во вредност од најмалку 137 милиони долари, вклучително и 50 милиони долари за банкарите на Credit Suisse кои требаше да обезбедат поевтини заеми. “ открија регулаторите.

Меѓународната измама потоа доведе до тоа Меѓународниот монетарен фонд да ја прекине помошта за Мозамбик, што на крајот предизвика финансиска криза во земјата.

Колапс на хеџ фондот Архегос
Банката загуби 5,5 милијарди долари кога Archegos Capital Management пропадна на почетокот на 2021 година. Големите инвестиции на американскиот хеџ-фонд „во одредени технолошки акции беа слаби и вредноста на неговото портфолио во Credit Suisse нагло падна“, објаснува Ројтерс.

Независен извештај за вклученоста на Credit Suisse во ризичниот хеџ фонд го критикуваше однесувањето на банката и откри дека нејзините загуби се резултат на фундаменталниот неуспех на управувањето и контролата во нејзината инвестициска банка, особено нејзиниот главен брокерски оддел.

Се вели дека банката била „фокусирана на максимизирање на краткорочниот профит“ и на крајот не успеала да го „заузди незаситното преземање ризик“ од страна на фондот „и покрај бројните предупредувачки сигнали“.

Корпоративна шпионажа

Поранешниот извршен директор на Credit Suisse, Тиџане Тиам, беше принуден да ја напушти банката во март 2020 година, откако истрагата откри дека тој шпионирал двајца вработени.

Банката ангажирала приватни детективи да го следат Икбал Кан, поранешниот шеф на управувањето со богатството, кој замина во нејзиниот голем ривал UBS, и Питер Герке, поранешниот шеф на човечки ресурси.

Credit Suisse ги отфрли обвинувањата за шпионирање, но минатиот октомври швајцарското тело за надзор на финансискиот пазар (FINMA) рече дека банката планирала да шпионира во „седум наврати помеѓу 2016 и 2019 година и ги извршила повеќето од нив“.

Прекршување на американските санкции

Credit Suisse беше казнет со 536 милиони долари во 2009 година за кршење на американските санкции против Иран и неколку други земји, вклучувајќи ги Либија, Судан, Бурма и Куба, помеѓу 1995 и 2007 година.

Американското Министерство за правда соопшти дека банката извршила плаќања што им овозможиле на овие земји пристап до американските финансиски институции – практика забранета од Вашингтон, објаснува Дојче веле.

Тоа беше најголемата таква казна во историјата на прекршувањето на американските санкции и, доколку банката не соработуваше, властите рекоа дека ќе мораше да плати уште повеќе.

Помагање на диктаторите

Во 1995 година, Credit Suisse беше меѓу швајцарските банки на кои им беше наредено да вратат речиси половина милијарда долари складирани на сметките на филипинскиот диктатор Фердинанд Маркос. Тоа се средства за кои Филипините рекоа дека се украдени од националната каса, објави тогаш Асошиејтед прес.

Подоцна беше откриено дека Credit Suisse отворила сметки за диктаторот и неговата сопруга под имињата „Вилијам Саундерс“ и „Џејн Рајан“, што им помогнало да ги заштитат нивните средства од надзор.